起底币圈地下骗局：传销币、资金盘横行，百亿财富被黑手收割

文 | 棘轮 比萨 浅白

在币圈，传销币、资金盘、空气币、虚假宣传等套路，层出不穷。

从“稳赚不赔”“日分红11%”到“100%全额返佣”，骗子们的手段不断翻新，收割韭菜的镰刀霍霍作响。

在诱人的利益前面，有无知者不幸上套，也有人明知有诈，仍愿意以身试险。

然而，这是一场极其危险的游戏。倾家荡产，欲哭无泪，往往是参与者最后的结局。

01 传销币

“我这边有一个赚钱的好项目，推荐给你。”去年8月，西安国企职工卫景明，收到了同事的一条微信。

这个项目名为MCC，中文名叫“矿工经典币”。 卫景明被告知，MCC是一个基于区块链项目Mchain发行的代币，而区块链，则是“未来的大势所趋”。

“绝对不会亏钱。你只投资‘云矿机’，不做推广，三个半月就能回本。”同事告诉他，“你也可以像我一样，多介绍别人投资，这样赚钱会更快”。

很快，卫景明收到了同事发来的一份Mchain白皮书。

这份白皮书排版粗糙、错别字频出。它介绍称，Mchain是一个服务于博彩、游戏行业的“社区”与“生态系统”。用户可以有三种基于Mchain赚钱的方式：买矿机、做推广与炒币。

其中，炒币是Mchain官方最不推荐的，因为“高投入、高风险”。而Mchain官方鼓励的，是“买矿机”与“做推广”。

所谓的“买矿机”，是指向Mchain官方申购“MCC云矿机”。它们的售价从5500元到18万元，越贵的产币量越高。价值18万元的“MCC云矿机”，每日可产币28.96个，按每个60元计，回本时间是104天。

但这些云矿机，更像是一个可“凭空产币”的虚拟账户。Mchain也从未介绍过自身的挖矿机制。

“不公开挖矿机制，直接出售矿机特别是无实体的‘云矿机’‘云算力’的，基本可以被认作是传销币、空气币。”一位不愿具名的区块链从业者对一本区块链记者表示。

尽管与IPFS毫无关联，Mchain还曾推出过号称基于IPFS挖矿的实体矿机。它的定价高达6300元，并额外收取0.5ETH的托管费，远超市面上常见的IPFS矿机。

而其搭载的独家功能，令人啼笑皆非——插上U盘，可作为MP3播放音乐。

Mchain白皮书中给出的收益渠道与矿机回本周期

Mchain的另一种赚钱门路，是“做推广”。推广者在完成“3000币”（人民币18万元）的推广量后，将升级为“A1”等级，可获得24%的推广收益。而最高时，返佣可达36%。此外，在“下线”获得推广业绩后，“上线”也能获得佣金。

设置入门门槛，鼓励投资者拉下线，提供高额多级返佣……这一模式与传销无异。

一个值得注意的问题是，Mchain的白皮书，回避了区块链白皮书中最重要的信息——技术架构与团队成员。而白皮书全篇最大的“亮点”，不过是Mchain在纳斯达克投放的大屏广告。

Mchain在白皮书中还为读者留下了上述“课后作业题”

在意识到这可能是一场骗局之后，卫景明劝同事“回头是岸”，却毫无效果。

2018年9月，Mchain宣布被美国SINOC集团收购。SINOC曾打着“IPFS社区”的旗号出售矿机，被后者打脸。在币圈，它的名声也不好。

但卫景明的同事已经身陷其中。他在朋友圈高调宣布：“终于可以名正言顺地卖矿机了。”

打着数字货币、区块链的旗号，行传销之实，Mchain不是第一个，也绝不会是最后一个。

以第一代传销币维卡币（OneCoin）为例。

与比特币等数字货币相比，它的技术机制不明，代码不开源，交易记录不可查询。此外，它设置了多层级的会员体系，存在“入场门槛”与“拉人头”机制，拥有明显的传销特征。

而维卡币的受害者颇多，该项目仅在中国的涉案金额，就高达150亿元人民币。

就在几天前，美国FBI宣布，已逮捕维卡币头目康斯坦丁·伊格纳托夫。

02 资金盘

除了传销币横行，币圈另一个让人深恶痛绝的乱象，是资金盘肆虐。

“现在，币圈最火的资金盘项目就是PlusToken。”投资该项目的张晋告诉一本区块链记者。

PlusToken自称是一个“多币种跨链钱包”与“去中心化交易平台”。在宣传资料中，PlusToken则将自己称为“数字货币的余额宝”。

“跟其他钱包不同的是，PlusToken可以开启一个名为‘智能狗’的功能，自动‘搬砖套利’，月收益高达10%-35%。”张晋说。

所谓“自动搬砖”，指的是当某一币种在不同平台出现差价时，系统可由低价平台买入，在高价平台卖出，以赚取差价。

而要开启这个功能，需要给钱包充值价值500美元以上的数字货币。

PlusToken用户群内的“投资老师”婉清对一本区块链记者表示，“在PlusToken上存入100万等值代币，开启‘搬砖套利’，并将收益复投，一年就可以赚到700多万。”

PlusToken宣称用户随时可以提币离场，却设计了一道提币门槛——28天内提币，收取5%手续费；28天后，收1%。“目的就是让用户把币多存几天。”张晋说。

资金盘与传销不分家。PlusToken也采取了传销的多级返佣机制。

PlusToken的推广者，拥有十级返佣奖励。“直推一层”返佣高达100%，二层到十层返佣均为10%。

“你可以大号只充500美元，开启‘智能狗’，用小号做搬砖，加上返佣，就能有双倍收益。”婉清解释道。

在高额返佣之下，邀请投资者加入PlusToken，也能获利颇丰。“假设你拉来了10个有效用户，每人都充500美元‘入会费’，你每月也能有500美元的收益。”张晋说，“这也是到处有人发PlusToken的邀请码的原因。”

然而，天下真有这样的好事吗？

“现在币圈交易所之间的差价非常低，而且很快就会被填平，根本不可能有10%以上的月收益。”数字货币量化交易员孙达告诉一本区块链记者。

在他看来，PlusToken是一个不折不扣的资金盘，搬砖只是噱头。

在PlusToken之前，币圈最火的资金盘当属BHB。

2018年12月4日，“凤姐”罗玉凤发了一条微博，呼吁大家不要错过BHB。“三级返佣，日分红11%”的口号，令BHB进入人们视野。

为了拉到更多的投资者，BHB团队甚至喊出了“微信群满500人发100万现金”的口号。

持币分红，是币圈资金盘中最“简单粗暴”的模式，江湖人称“分红盘”。而不同于传销币骗局中的受害者，投身于资金盘的投机客，往往都自知风险。

但他们都相信，自己不会成为资金盘崩塌时的“接盘侠”。

亲眼目睹了BHB币价的一路走升，以及分红的节节攀高，玩家罗兴思也拿出5个比特币，加入到BHB的豪赌之中。“我清楚，这就是一场看谁跑得快的游戏。”他说。

但他没想到，崩塌来得如此之快。在经历了3个月的疯狂发展后，1月27日，BHB出现闪崩，一分钟内币价暴跌95%，韭菜们被无情收割。罗兴思的5个比特币，也在其中。

在BHB崩盘的同时，与其模式几乎相同的“分红盘”ZXC和LEX，也没能逃脱崩盘的命运。

在“富贵险中求”的信条下，一部分投资者因资金盘一夜暴富，但更多人，成为了牺牲品。

03 其他乱象

在许多从业者看来，区块链行业之所以饱受质疑，与“遍地开花”的骗子项目脱不开干系。

空气币、ICO骗局、项目造假、美女代投……币圈、链圈的骗局可谓花样百出。

2018年5月，深圳警方宣布侦破了“普银币”诈骗案。此案有3000受害者，涉案金额高达3.07亿元。

普银币是深圳普银区块链集团有限公司发行的数字货币。该集团宣称，这是“全球首个本位制数字货币”——“每一个普银币背后，都有对等实物藏茶作为抵押”。

然而，警方调查却发现，该公司在后台操控普银币的价格，而“实物藏茶抵押”并不存在。

除了普银币这样彻头彻尾的诈骗项目，还有很多区块链项目存在虚假宣传。其中，团队成员信息造假，是最常见的情况。

以影视链（MDC）为例，其白皮书中展示的两名团队成员，其实是同一人。他的背景身份也是虚构的。

区块链项目“MIROSKII”也是如此。在该项目白皮书中，房地产经纪人被虚构成多家网络公司CEO，律师被虚构成工程师。而事实上，该项目大多数团队成员的真实身份，是广告模特。

在币圈，另一个充满套路的领域，是“ICO代投”。

“9·4”之后，ICO在中国境内被定性为“非法集资”，但仍有国内投资者对ICO趋之若鹜。他们的选择，是“代投”。

不料，一些代投者会私吞份额，还有人直接卷款跑路。

在“代投跑路”案中，“李诗琴”案可能是最知名的一起。2018年3月，多位RFR（Refereum）投资者爆料，一位名为“李诗琴”的代投，在卷走1.8万枚ETH后拒不发币，并拉黑投资者。按当时币价，此事的涉案金额高达9000万元。

有投资者认为，“李诗琴”可能只是一个被精心策划出的假身份，幕后黑手另有其人。但直至今日，此案仍然是币圈的一个未解之谜。

骗子套现离场，投资者则欲哭无泪。在币圈，一个又一个早已归零的“死亡币”，如同墓碑一般警醒着后来者。

据Coinopsy网站统计，目前全球范围内已确认的“死亡币”达到了545种。

什么是“死亡币”？Coinopsy网站给出的定义，是已被遗弃、网站死亡、没有节点、钱包存在问题、社交网络停摆的数字货币。只要符合其中一个或多个特征，这个币种即可被宣判“死亡”。

在一些人看来，许多数字货币本身并无价值，是投资者赋予了它们价值。如果投资者全部离场，这些数字货币将全部归零。

“区块链是一个好技术，只是被那些心怀叵测的人用在了错误的地方。”面对种种乱象，有人这样评价道。

在利益面前，人性之恶被无限放大。后果，要所有人来承担。

2019年的数字货币市场，会迎来净化与重生吗？

*文中部分受访者为化名。